Så planerar du likviditeten bättre

Många företag som i grunden är lönsamma kan ändå få problem när pengarna kommer in för sent eller kostnaderna klumpar sig. Därför är likviditetsplanering en av de viktigaste delarna i ekonomistyrningen.

Börja med att förstå flödet

Likviditet handlar om när pengar kommer in och när de går ut. För att få kontroll behöver du först se mönstret.

Titta särskilt på:

• när kunder brukar betala
• vilka kostnader som återkommer varje månad
• vilka perioder som är extra tunga

Gör en enkel prognos

Du behöver inte börja med avancerade modeller. En enkel översikt över de närmaste månaderna räcker ofta långt.

Ta med:

• förväntade kundinbetalningar
• löner
• skatt och moms
• hyror och andra fasta kostnader
• större planerade inköp

Agera tidigt när du ser ett glapp

Det viktigaste med en likviditetsprognos är inte att den blir perfekt. Det viktiga är att du ser problem i tid.

När du får framförhållning blir det lättare att:

• justera betalningsvillkor
• planera investeringar
• skjuta på kostnader som inte är akuta
• ta diskussioner med banken innan läget blir pressat

Koppla likviditet till beslut

Likviditetsplanering är mest värdefull när den används som ett stöd i vardagen. Den hjälper dig att avgöra när det är rätt att anställa, investera eller växa snabbare.

Små förbättringar gör ofta stor skillnad

Företag behöver inte alltid stora förändringar för att få bättre kassaflöde. Ofta räcker det med bättre uppföljning, tydligare rutiner och snabbare reaktion när avvikelser uppstår.